保险电话销售职业规划,保险电话销售职业规划怎么写

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于保险电话销售职业规划的问题，于是小编就整理了1个相关介绍保险电话销售职业规划的解答，让我们一起看看吧。

1. 保险业务员如何提升专业能力？

保险业务员如何提升专业能力？

保险业务员想要做的好，必须提升两方面的技能，专业知识和销售技能，这两项缺一不可。

1、产品知识

从事任何一个销售行业，都是以销售产品为目的的，所以产品知识一定是熟悉并且牢记。寿险产品的产品知识无非就是五要素：谁能保、保多久、保多少、保什么、多少钱。

如果涉及到产品对比，还需要了解竞争对手的产品信息，这些都是需要重点掌握的。

2、行业知识和法规

保险行业的法规主要是《保险法》，行业知识主要是涉及到保险的核保，一些常规的病种可能产生的核保结果。

3、其他知识

保险作为专业性很强的商品，针对一些高端客户，还要熟悉税法、继承法、遗产法、婚姻法等相关法律。

这样才可以帮助客户更好的规避财务风险。

1、观念导入

保险业务员如何提升专业能力？

这个问题提得非常好，也是很多保险从业人员最想要提升能力的问题，并且很想怎样在短时间内提升专业能力的问题。

1：首先对于新员工来说进入保险行业是一张白纸，所以要对所从业保险公司的产品非常熟悉，同时各家保险公司也会有竞争，所以对其它公司的产品也要有一定了解。

2：要学会去分析每一个有保险需求的家庭，比如家庭有几口人？父母有没有退休？是否有退休收入？家庭收入大概多少？支出多少？小孩多大？配偶有无收入，收入多少？是否有社保？每个家庭的情况不一样，保险需求也不一样，要根据每个家庭的经济状况来配置保险。

3：保险分为保障型和理财型，一般是先保障后理财，先大人后小孩，有两种方法给家庭配置保险，一种是根据年收入来配置，按年收入的15%～20%来给一家人配置，另一种是意外保额是年交保费的10倍，重疾保额是年收入的5倍，基本上按照这两种方法配置，把家庭的医疗风险转嫁给保险公司，毕竟医疗费比保险费贵多了。

4：要学习法条方面的知识，比如：保险法，婚姻法，税法等等，不管是客户的家庭还是企业，能用保险规避医疗风险和财务风险，帮助客户做到保险规划更加全面。

5：对于新人来讲，每天学习的时间不低于三小时，因为需要学的东西太多了，还要背诵一些条款，碎片时间都要用来学习，成年人更需要刻意练习才会成长更快。

以上内容，仅供参考，不喜勿喷。😊😊

在保险行业，专业性越来越重要，想要脱颖而出，长远并且持续发展，拥有自己的一份事业，一定要进行学习和进修，考取RFP证书是一定需要的。通过学习考证更是自律的一种体现。

对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力，因为证书对于客户来说并没有什么帮助，对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。

同时，很多高净值客户自身学习能力比较强，专业知识已经过硬，如果你的专业能力低于客户，那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语：你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高，相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

RFP证书以及课程所学，主要是两点作用，一点是证书本身映射出的行业权威性，第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。

RFP课程设置优势

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念；投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

rfp课程里是包含保险规划的具体规则和各个险种的具体特点，在实际的工作过程中，RFP证书不仅能起到快速取得陌生客户信任的作用，更可以在为客户服务时提供更多的专业基础。

可信赖的理财培训专家

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到此，以上就是小编对于保险电话销售职业规划的问题就介绍到这了，希望介绍关于保险电话销售职业规划的1点解答对大家有用。