银行理财职业规划,银行理财职业规划怎么写

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行理财职业规划的问题，于是小编就整理了1个相关介绍银行理财职业规划的解答，让我们一起看看吧。

1. 没有理财经验，应该如何制定理财的初步规划？

没有理财经验，应该如何制定理财的初步规划？

您好，给您如下两点建议：

第一：如果您承受的风险比较小或者几乎没有的话，建议您选择证券公司定期推出的理财产品，和银行的定期理财产品比较来看，风险非常非常小，而且收益高于银行定期理财产品，选择的时间周期也比较多，可以是一个月，三个月，或者是半年，一年的都有，但这种产品推出以后相对比较受欢迎，需要提前和客户经理沟通了解好；

第二：如果能够承受较大风险，可以购买股票，但要选好标的资产，做一个长期的价值投资者。李大霄老师说：做好人，选好股，得好报也是有一定道理的，股市有风险，入市需谨慎。

第三：如果有可靠的信得过的亲戚朋友，通过他们的公司（需要是信得过的公司）的发债或者说内部集资，取得年收益10%以上的回报也还是可以的。

另外，千万不能因为高收益而忽略了风险，比如当年的易租宝。警惕高利诱惑。

希望对您有帮助，祝您投资顺利。

如果没有理财经验，可以给自己设定几条规矩:

1.高回报的投资不要碰。在当前的金融环境中，年利率高于5%的，不要去参与。

2.只买国有和大的股份制银行自己发行的理财产品，最好买较低风险的，比如R2以下的理财产品。不买银行代理发行的公司理财产品。

3.不要买什么公司的原始股，高回报的理财产品，与股票关联的基金等。

4.不要参与自己不能随时兑现的投资项目，比如房地产投资，林产投资等。

5.不要买保险理财产品，连董明珠都说保险产品不保险，买时痛快，理赔难。

6.还有一个原则就是不要急功近利，养成自己的投资好习惯，用复利赚钱，2、30年后会有惊奇的收益。

第一步：判断自己属于哪种风险偏向性。

风险偏向主要有三种：

一是保守型。这类第一要求是不能损失本金，对于风险有较大的厌恶。

二是均衡性。这类能承受一定程度的本金损失，如损失本金5%以内可以接受，达到6%，心脏就怦怦跳，对风险谈不上喜欢，但也不排斥。

三是激进型。能承担高风险，本金损失30%左右也能接受，我习惯称为喜欢风险者，这类人认为风险越高，收益越大，也能承担对应的风险损失。

第二步：细分自己手中的资金。

将自己的每月的收入总额进行划分，一种是必需资金，日常生活必不可或缺的资金；一种是闲余资金，不到万不得已不会动用的资金，必需资金之外的是闲余资金。

建议尽可能的做到每月一定要理出部分闲余资金来进行规划，可以是每月收入总额的5%或10%，长久以往，你会收获惊喜的。

第三步：了解理财产品种类。

一是定期理财产品。年收益率一般为4%-6%，可以每月理出的闲余资金购买定期产品。优点：风险小，收益稳定，可以避免非理性消费。

看你风险承受了，支付宝，微信，货币基金，逆回购，银行理财约3个点的利率。也基本上没有风险。如果风险承受力高，学习理财我觉得可以接触下债券 基金 股票。股票风险是较大的，在没有相关知识情况下，建议先小额试水。买基金的话一定要认准费率低的，或者知道某个基金经理很优秀的。费率低的可以买指数基金。比如易方达沪深300etf。债券个人可以买3A债券。有500万资产可以买Q债。还可以可转债摊大饼。

到此，以上就是小编对于银行理财职业规划的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行理财职业规划的1点解答对大家有用。